■ 本報(bào)記者 吉雪嬌
今年以來(lái)，信托行業(yè)嚴(yán)監(jiān)管仍是常態(tài)。據(jù)金融投資報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至12月2日，銀保監(jiān)系統(tǒng)年內(nèi)發(fā)布罰單中，涉及信托機(jī)構(gòu)16家，罰沒(méi)金額合計(jì)超6000萬(wàn)元；與此同時(shí)，還有多家金融機(jī)構(gòu)因“踩雷”信托業(yè)務(wù)受到處罰。
嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢(shì)下，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)成為越來(lái)越多信托公司的訴求。分析人士指出，信托行業(yè)應(yīng)持續(xù)探索構(gòu)建與業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配的風(fēng)控合規(guī)體系，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
四川信托被罰3490萬(wàn)
截至12月2日，銀保監(jiān)系統(tǒng)年內(nèi)發(fā)布罰單中，涉及信托機(jī)構(gòu)16家，罰沒(méi)金額合計(jì)超6000萬(wàn)元。相較于往年，罰金超百萬(wàn)的高額罰單有所增多。
四川信托因存在13項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被處以罰款3490萬(wàn)元，創(chuàng)信托行業(yè)罰單金額之最。同樣收到百萬(wàn)級(jí)罰單的，還有建信信托、中原信托、華澳國(guó)際信托、中泰信托、國(guó)聯(lián)信托、興業(yè)信托、大業(yè)信托、長(zhǎng)城新盛信托。
根據(jù)罰單，華澳國(guó)際信托因違規(guī)承諾信托本金和收益、部分信托計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管控和后續(xù)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、違規(guī)引入非金融機(jī)構(gòu)推介某信托計(jì)劃等9項(xiàng)違規(guī)行為，被處罰沒(méi)款共計(jì)566萬(wàn)元；建信信托因2011年未經(jīng)批準(zhǔn)違規(guī)設(shè)立兩家非金融子公司，被罰款400萬(wàn)元；興業(yè)信托因未有效落實(shí)盡職管理職責(zé)、利益相關(guān)人違規(guī)購(gòu)買本公司結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品次級(jí)受益權(quán)等7項(xiàng)違規(guī)行為，被處以罰款合計(jì)380萬(wàn)元。
此外，年內(nèi)受到銀保監(jiān)系統(tǒng)處罰的還有中信信托、昆侖信托、浙商金匯信托、中建投信托、國(guó)通信托、蘇州信托、天津信托等7家信托公司。從違規(guī)主要原因來(lái)看，包括信托資金違規(guī)用于繳納土地出讓價(jià)款；未按監(jiān)管規(guī)定及時(shí)進(jìn)行信息披露；貸前貸后審查不嚴(yán)導(dǎo)致大額信托貸款資金回流借款人他行賬戶并最終導(dǎo)致貸款資金用途與信托貸款合同約定不一致等。
與此同時(shí)，還有超過(guò)14家金融機(jī)構(gòu)因“踩雷”信托業(yè)務(wù)受到處罰。如涼山農(nóng)村商業(yè)銀行“違反規(guī)定開(kāi)展信托投資業(yè)務(wù)，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”；南充農(nóng)村商業(yè)銀行“違規(guī)受讓資管計(jì)劃受益權(quán)、信托受益權(quán)”；河南尉氏農(nóng)村商業(yè)銀行“違規(guī)投資信托資產(chǎn)”等。
