切實提升合規意識
今年以來，多地銀行業消費投訴情況通報中，亦涉及信托機構。以河北為例，三季度非銀行金融機構中，渤海信托投訴量31件，占比27.68%。此前的二季度，渤海信托投訴量41件，占比22.78%。而在上半年，上海、天津、深圳三地銀保監局分別發布非銀機構投訴量數據顯示，安信信托投訴量190件，占比11.96%；天津信托投訴量27件，同比增加350%，占比0.8%；華潤深國 投 信 托 投 訴 量 12 件 ， 占 比46.15%，在非銀機構中均居前。
嚴監管態勢下，加強風險管理、依法合規經營成為越來越多信托公司的訴求。中國信托業協會6月發布《中國信托業內控合規管理建設倡議書》，其中提出，要全面落實合規審查前置制度，將合規審查作為規章制度制定、重大事項決策、重要合同簽訂、重大項目運營等經營管理行為的必經程序；要配備充足的、具備履行職責所需知識、技能和經驗的內控合規管理人員，落實內控合規專人專崗等。
面對行業轉型加速，今年以來，高管人員變動變得愈加頻繁。據不完全統計，年內發布的信托公司高管任職資格批復已超百張，68家信托公司中，過半有高管人事變動。其中，超20家信托公司“換帥”。在分析人士看來，引進或者調配適應新時期公司的發展需求的人才，指引公司合規穩健的持續經營下去，是現階段不少公司高管發生變動的底層原因。
“未來，信托行業應持續探索構建與業務發展相匹配的風控合規體系，持續提升風險管控能力?！痹谥袊磐袠I協會特約研究員陳進看來，信托行業切實提升盡責履職能力，提升合規意識和風控能力，是信托文化建設的基本要求，也是貫徹資產管理業務“賣者盡責、買者自負”理念的前提條件。行穩才能致遠，未來信托行業應始終堅守風險合規底線，為行業的平穩轉型提供堅實基礎。
