借新來還舊？他陷入套路債臺高筑
小黃是眾多受害人之一。2018年7月，他看到了汽車后視鏡上有一張“貸款”小卡片。卡片上寫滿了“低息、秒放款……”這讓正好有資金需求的小黃動了心，他通過卡片上的聯(lián)系方式接觸到了“貸款公司”的“業(yè)務員”。
同年7月31日，“業(yè)務員”張某、徐某、李某讓小黃將自己名下的一處房屋抵押借款15萬元。小黃同意后簽訂了借款合同，“業(yè)務員”張某當即全額轉(zhuǎn)款15萬元給小黃，整個辦理流程不過一小時。隨后，“業(yè)務員”徐某、李某又拿走了小黃的身份證、房產(chǎn)證及房門鑰匙等物品。
就在小黃收到借款后，徐某等以收取“砍頭息”等為由，要求小黃支付了6.783萬元。最終，小黃名義上借款15萬元，但實際只收到8.217萬元。一個月后，小黃的借款就到期了，他無力還款，此時，“貸款公司”以“轉(zhuǎn)單平賬”為由，將小黃帶至一典當公司，讓小黃將房屋作抵押，借款40萬元。當小黃收到40萬元轉(zhuǎn)賬后，再次按要求向“業(yè)務員”及典當公司支付了“砍頭息”“手續(xù)費”等費用16.075萬元，由此，小黃已被騙入典型的“套路貸”詐騙之中。同年9月25日，高額的“服務費”和極端的還款期限再次讓小黃捉襟見肘，“業(yè)務員”又再引導小黃“借新還舊”……短短幾個月，“貸款公司”以“滾雪球”的模式讓小黃的債臺高筑，其本人、親戚、朋友不斷受到電話騷擾，“貸款公司”還組織人員到小黃家對他及其家人進行言語辱罵、威脅和毆打。
非法獲利上千萬“套路貸”團伙被團滅
偵查員經(jīng)過艱苦細致的工作，逐步掌握該“套路貸”犯罪團伙核心管理層為黨某、馬某等人，他們糾集左某、彭某等人，多次誘使或迫使受害人簽訂借貸、房屋過戶抵押、擔保等相關(guān)協(xié)議，后又通過“以貸還貸”“轉(zhuǎn)單平賬”等方式，故意制造銀行流水，惡意虛增借貸金額、肆意認定違約，以所謂貸款中介行規(guī)為由，從中收取“外訪費”“砍頭息”等費用，非法獲取受害人房產(chǎn)、車輛和資金共計1000余萬元。在犯罪過程中，該團伙還實施了滋擾威脅、暴力催債、非法侵入他人住宅等行為。
警方在摸清該惡勢力犯罪團伙組織構(gòu)架、作案規(guī)律、人員軌跡，固定犯罪證據(jù)后，集中收網(wǎng)時機已然成熟。2019年9月，民警在綿陽經(jīng)開區(qū)等地抓獲黨某、馬某等人。截至2020年1月，警方先后多次出擊，共抓獲“套路貸”團伙成員30人。公安機關(guān)對黨某、馬某、左某等14人采取刑事強制措施，對其他違法情節(jié)顯著輕微人員，依法進行了批評教育。
犯罪團伙落網(wǎng)后，公安機關(guān)又通過數(shù)月的追贓挽損工作，為數(shù)十名受害人追回全部被非法抵押的房產(chǎn)、車輛，凍結(jié)團伙涉案資金。
今年7月22日，綿陽市中級法院以犯詐騙罪、尋釁滋事罪、非法侵入住宅罪，分別判處黨某、馬某、左某等14名被告人1年至15年8個月不等的有期徒刑，并處罰金共計250萬元。
警方提醒
據(jù)參與案件偵破工作的民警介紹，在“套路貸”的典型套路中，先是通過“秒放款”等謊言，誘惑受害人貸款，后再通過一系列非法手段虛增受害人的債務，在受害人無力還款時，又通過暴力或者軟暴力的方式索債。
警方提醒，首先，一定不要輕信來路不明的借款平臺。其次，一旦不慎形成了借貸事實，要警惕債主在討債過程中，不斷持續(xù)壘高債務。如果債主在索取債務的過程當中，實施了一些暴力或者軟暴力的手段，如跟蹤、恐嚇、威脅、電話短信滋擾等，一定要及時報警求助。
