層層牟利
辦卡、收卡、賣卡一條龍
警方梳理發(fā)現(xiàn)：自貢籍男子萬某作為總卡商，收卡后通過秘密渠道銷售至境外；其下面有李某、邢某、余某三人，分別在自貢、內(nèi)江、南充三地負(fù)責(zé)具體實施收卡；卡主，即辦卡人員，均為混跡社會人員，以吸毒人員居多。
買家、卡商、收卡人、卡主，四者形成一條完整的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，層層賺取差價。辦案民警透露，卡主因為急需用錢，便在多個銀行辦卡，以每張卡200—300元的價格賣給收卡人，收卡人以500元左右的價格賣給卡商，卡商最后以800—3000元不等的價格賣給買家。整個鏈條幾乎零成本，使得不少人鋌而走險。
確定鏈條中的人員信息后，警方?jīng)Q定收網(wǎng)。今年6月10日，辦案民警在自貢將收卡人李某、李某的妻子胡某（協(xié)助）、對公賬號卡主陳某、劉某等人抓獲；當(dāng)天，卡商萬某在成都落網(wǎng)。
6月12日，在南充警方協(xié)助下，自貢警方在南充將收卡人余某等7人抓獲。后經(jīng)審訊，其中4人不涉及該案，移交南充警方另案查處。今年8月，對公賬號卡主王某、收卡人邢某相繼落網(wǎng)。另抓獲開辦卡人員十余人。
販卡120余張
9人被移交檢方公訴
據(jù)警方在萬某家中搜出的一本筆記本記錄顯示，2019年11月至2020年3月期間，萬某先后購得銀行卡60余張，卡主有20余人。
經(jīng)審訊：萬某、李某、胡某等人，對買賣銀行卡，涉嫌妨害信用卡管理的違法事實供認(rèn)不諱；陳某、劉某、王某等人，對買賣對公賬號，涉嫌買賣國家機關(guān)公文、證件、印章的違法事實供認(rèn)不諱。此外，在偵查中還發(fā)現(xiàn)，繆某、胡某二人將涉案銀行賬戶內(nèi)資金據(jù)為己有的違法行為，已構(gòu)成盜竊。
該案歷時3個月，警方共查扣電腦20余臺、手機50余部、銀行卡50余張、資金15萬余元。據(jù)查證，該團(tuán)伙在2019年10月至今年3月，買賣銀行卡、對公賬號共計120余張，非法獲利40余萬元。警方還查證，被買賣的信用卡涉及近二十起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，現(xiàn)已核實七起網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，涉案金額200余萬元。
今年9月至12月期間，警方分三次將萬某、李某、胡某等9名涉案人員，分別以涉嫌妨害信用卡管理，涉嫌買賣國家機關(guān)公文、證件、印章，涉嫌盜竊等違法行為，移交檢察機關(guān)并提起公訴；對開辦卡人員采取了對應(yīng)處罰并上報為懲戒對象，期限五年，對買賣的120余張銀行卡和對公賬號采取了對應(yīng)的措施。
至此，以萬某為首的涉電詐黑灰產(chǎn)業(yè)鏈宣告斷裂。令人啼笑皆非的是，其中一名落網(wǎng)嫌疑人的家中還掛有書法“生死有命富貴在天”。
警方提示：對被懲戒的相關(guān)單位和個人，5年內(nèi)暫停其開立的銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)以及支付賬戶的所有業(yè)務(wù)，最多允許有1個移動電話號碼；如果將本人的電話卡、銀行卡以出售、出租、轉(zhuǎn)借等方式提供給他人用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙或者其他違法犯罪的，公安機關(guān)將依法追究其法律責(zé)任。
