追贓困難，金融“防風險”多環(huán)節(jié)需加強
目前，幾個團伙的犯罪嫌疑人已被警方抓獲歸案，并移交檢察機關(guān)，但損失卻難以追回。周峰表示，涉案人員有的不是本人持卡，有的通過POS機套現(xiàn)且一機多戶，有的通過第三方支付、微信轉(zhuǎn)賬，有的在ATM機取現(xiàn)，還有的以購買虛擬貨幣的方式將資金轉(zhuǎn)移到境外，追贓十分困難。
四川某銀行相關(guān)負責人說，去年10月，該行接到500多人此類貸款申請，貸出去1.03億元。風控發(fā)現(xiàn)問題后，緊急凍結(jié)了資金，但也只挽回了2000多萬元。而這些貸款人的電話很快就換了，催收找不到人。
據(jù)了解，在這一案件中，一些吸毒人員也能輕易拿到貸款。專家表示，犯罪團伙掌握公積金繳存渠道，騙取銀行線上貸款，暴露金融“防風險”仍存多種問題。
“針對借貸人員的風險防范提示需細化?！彼拇◣煼洞髮W經(jīng)濟與管理學院副教授邱靜說，針對缺乏金融常識的高風險人群借貸，應加強借貸時的風險提示，提高其防范意識。貸款轉(zhuǎn)出時，應予以貸款用途、還款義務(wù)等提示。
另外，一些機關(guān)事業(yè)單位的網(wǎng)絡(luò)安全意識、防護能力還需提高。業(yè)界人士表示，當前網(wǎng)絡(luò)攻擊呈現(xiàn)增多趨勢，機關(guān)事業(yè)單位要重視相關(guān)人才培養(yǎng)和制度建設(shè)，特別要強化信息系統(tǒng)與信息安全同步規(guī)劃、同步建設(shè)、同步運行的“三同步”原則，加強網(wǎng)絡(luò)安全防護。
