控制130余家公司賬號補繳公積金，偽造銀行“優質客戶”
住房公積金是在職職工的長期住房儲蓄，這些犯罪團伙是怎樣將農民“包裝”成公司職員，為其繳納公積金的呢？
警方已基本查明，2019年5月以來，以向某、周某某、黃某等人為首的犯罪團伙，找來農民這種“純白戶”——征信純潔得像一張白紙的客戶，為其墊繳公積金，以公積金作為銀行進行信用評定的參考物，申請信用貸款。
據悉，這些犯罪團伙非法侵入多地公積金系統，盜取了數十家公司賬號，更改就職員工信息，為農民墊繳公積金。而后，犯罪團伙又操控農民身份信息，向銀行申請線上貸款。這就使一些原本不具備貸款條件的農民，成了銀行眼中有工作單位、有穩定收入的優質客戶。
眉山警方順藤摸瓜，又在全國查處了多個犯罪團伙。在天津、山東、重慶、湖南等地，一犯罪團伙通過賄買手段，獲取了多個地方的公積金補繳渠道，詐騙了多家銀行貸款。廣東一犯罪團伙通過收購“僵尸企業”“空殼公司”，獲得了廣州、深圳等地公積金繳存渠道，以此詐騙銀行貸款。
據專案組初步統計，這些團伙分別控制了上述省市130余家公司賬號，找來全國各地6000多個農民，為其補繳公積金1.2億元，詐騙銀行貸款超過12億元。
“雖說犯罪團伙花了些錢，為農民墊繳公積金，但是貸出來的錢更多，獲利10倍以上?！币幻k案民警說。
截至目前，專案組已抓獲犯罪嫌疑人119人。肖某是其中一名嫌疑人，據他交代：“我們這種犯罪手法，大概是從去年年初開始興起的，在各地有很多人在做?！?/p>
“這種新型犯罪還有發展升級的勢頭。”專案組組長、眉山市公安局副局長王正祥說，犯罪團伙被打掉時，已經開始瞄上企業稅貸，即買下要倒閉的企業，變更法人為農民，再利用增值稅繳納記錄等進行貸款，一個企業能貸款300萬至500萬元，為害更甚。
