本報(bào)全媒體記者 王一多
預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)、被凍結(jié)解凍費(fèi)、保證金、重新評(píng)估費(fèi)、測(cè)試費(fèi)以及節(jié)假日急辦“辛苦費(fèi)”……2019年8月至今年1月，前前后后36次，陳某以這些名目給“信貸業(yè)務(wù)員”蘇某共轉(zhuǎn)賬4.8萬(wàn)元。然而，經(jīng)過(guò)近半年的審批，5萬(wàn)元貸款還是沒(méi)能辦下來(lái)。
貸款5萬(wàn) 轉(zhuǎn)賬36次
今年1月27日，成都市公安局雙流區(qū)分局航空港派出所接到陳某的報(bào)警，稱他遭遇了詐騙。民警初查發(fā)現(xiàn)，去年8月，陳某籌劃投資一家餐館，資金缺口約5萬(wàn)元。于是，陳某在某網(wǎng)上信貸平臺(tái)上注冊(cè)貸款。很快，他就接到了“信貸業(yè)務(wù)員”的電話。
隨后，雙方互加微信好友，“信貸業(yè)務(wù)員”詳細(xì)了解了陳某的貸款需求、目前從業(yè)和收入情況以及是否負(fù)債等。正是這些所謂的“資格審核”，讓陳某覺(jué)得這是貸款的固定“程序”，便沒(méi)有起疑心。
之后的4個(gè)多月，陳某先后按照對(duì)方的要求，通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬的方式，向6個(gè)賬號(hào)轉(zhuǎn)賬36次，共計(jì)4.8萬(wàn)元。
“反詐專班”鎖定嫌疑人
“這是典型的電信詐騙。”辦案民警告訴記者，由于電信詐騙案件犯罪嫌疑人“隱身”于通訊網(wǎng)絡(luò)中，相對(duì)于其他類型的案件更難鎖定其真實(shí)身份。為加強(qiáng)資金流和信息流研判，雙流公安組建了“反詐專班”，專門(mén)打擊此類犯罪。
接航空港派出所報(bào)送的案件信息后，“反詐專班”兵分三路，一路研判分析陳某轉(zhuǎn)賬后的資金流向，一路研判分析嫌疑人真實(shí)身份，一路開(kāi)展其他偵查工作。最終，依托智慧公安大數(shù)據(jù)、多平臺(tái)綜合分析，在專業(yè)信息技術(shù)公司的大力支持下，民警發(fā)現(xiàn)蘇某、魏某、鄭某3人有重大作案嫌疑。
通過(guò)進(jìn)一步偵查，警方發(fā)現(xiàn)3人藏匿于雅安市雨城區(qū)，雙流公安立即組織15名警力前往抓捕。
4月1日晚，“先行軍”率先到達(dá)雅安，通過(guò)縝密偵查，成功確定了嫌疑人的具體位置。4月2日，待“大部隊(duì)”趕到會(huì)合后，警方在兩個(gè)小區(qū)的出租房?jī)?nèi)分別抓獲蘇某、魏某和鄭某，現(xiàn)場(chǎng)查獲手機(jī)SIM卡18張。
