欲獲天上所掉餡餅 沒想差點釀成大禍 農(nóng)行宣漢縣支行為民營小微企業(yè)筑起“安全墻”

　　“楊主任，我公司賬戶的電子銀行轉(zhuǎn)賬額度太低，請求提高限額。”6月12日上午，一位姓曾的中年男子，神色匆匆地進入農(nóng)業(yè)銀行四川達州市宣漢縣南壩支行行長楊洪鈞的辦公室，要求提高其私營企業(yè)對公銀行賬戶K寶轉(zhuǎn)賬的最高限額。

　　“目前限額是多少，你要求提高多少？”楊洪鈞詢問相關(guān)情況及最新需求道。曾先生說，他的企業(yè)名稱叫宣漢縣某中藥材有限公司，地址在宣漢縣下八鄉(xiāng)街道，是一家民營獨資企業(yè)，主要從事中藥材種植和銷售等。

　　開立對公銀行賬戶時，該公司辦理了企業(yè)電子銀行，當(dāng)時K寶轉(zhuǎn)賬的上限額度確定為5萬元，適合需求。現(xiàn)在因企業(yè)發(fā)展，交易量增大，轉(zhuǎn)賬上限額度已經(jīng)不能滿足需要了，請求將限額提升到50萬元。

　　楊洪鈞覺得這一要求合情合理，便詢問曾先生為何要將額度提高到50萬元，而不是其他金額。男子解釋說，6月初，他在網(wǎng)絡(luò)上認識了一家名叫深圳某財稅（集團）有限公司的老總朱某某，兩人已達成了協(xié)議：深圳某財稅（集團）有限公司出高價錢收購重組曾先生的宣漢縣某中藥材有限公司，約定價格為10萬元。

　　“10萬元就是高價收購重組？”楊洪鈞一聽這個價格就產(chǎn)生了疑惑。因為，經(jīng)查，曾先生2020年成立的中藥材有限公司注冊資本是500萬元人民幣，深圳公司出價10萬元收購不太靠譜，于是詢問曾先生提高K寶轉(zhuǎn)賬限額的真實性原因。

　　曾先生這才如實說，6月上旬，自己網(wǎng)上認識所謂深圳某財稅（集團）有限公司的負責(zé)人朱先生后，交流中雙方聊到了公司收購的話題。朱先生稱愿意出資10萬元人民幣高價收購曾先生的公司，并入自己所擁有的集團公司，但前提條件是曾先生必須將自己企業(yè)賬戶的K寶和密碼提供給對方，并將企業(yè)賬戶K寶轉(zhuǎn)賬的限額提高到50萬元。

　　朱先生承諾，收到曾先生公司對公賬戶的K寶、密碼，驗證賬戶轉(zhuǎn)賬可用后，立即支付約定收購價款的50%；待曾先生公司的賬戶轉(zhuǎn)賬限額提高到50萬元并獲得對方驗證后，再支付收購價款余下的50%。

　　曾先生想，雖然公司被收購了，但經(jīng)營管理權(quán)仍屬于自己，如果今后遇到困難還可以向?qū)Ψ秸埱笤鲑Y，這就典型的背靠大樹好乘涼，天上掉餡餅，便欣然同意了。6月7日，雙方還有模有樣地簽訂了一份所謂的《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》。

　　6月9日，按照約定，曾先生不假思索地將自己公司賬戶的K寶快遞給了對方，也將K寶轉(zhuǎn)賬密碼告訴了對方，繼而便來到了開戶銀行要求提高轉(zhuǎn)賬限額。

　　聽完陳述，楊洪鈞立馬斷定曾先生掉入了電信詐騙陷阱，迅即協(xié)調(diào)網(wǎng)點內(nèi)勤行長和柜臺人員，對曾先生公司的賬戶進行緊急凍結(jié)，設(shè)置為不收不付，嚴防其賬戶被不法人員利用，既有效保護了曾先生公司的金融資產(chǎn)，又維護了金融法律法規(guī)。

　　凍結(jié)后，經(jīng)核查，曾先生公司的對公賬戶尚未發(fā)生可疑交易。隨后，楊洪鈞和網(wǎng)點工作人員找出了相關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例和央行、銀保監(jiān)等部門出臺的監(jiān)管企業(yè)賬戶的有關(guān)政策法規(guī)，耐心地對該曾先生進行了反詐知識宣傳和金融法律法規(guī)普及和教育。

　　這時，曾先生才恍然醒悟過來，覺得自己無意中掉入了不法分子的詐騙陷阱，他說，幸好有農(nóng)業(yè)銀行工作人員及時阻止才未釀成大禍。在農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點工作人員的幫助下，他成功安裝了公安反詐APP，為自己的金融資產(chǎn)筑起了一道“安全墻”。（來源：農(nóng)業(yè)銀行達州分行 鄭年孝 鄧小忠）