四川綿陽(yáng)的張先生開(kāi)了兩個(gè)經(jīng)營(yíng)煙酒的門面，接到自稱某銀行信貸人員來(lái)電，聲稱可以提供貸款。張先生因擴(kuò)大規(guī)模剛好需要資金，隨后來(lái)到成都發(fā)現(xiàn)對(duì)方有固定的辦公場(chǎng)所、齊全的“手續(xù)”，便放心交了3萬(wàn)多元的“擔(dān)保金”和服務(wù)費(fèi)后貸款50萬(wàn)元，誰(shuí)知對(duì)方卻遲遲未放款。
張先生察覺(jué)情況不對(duì)，隨后報(bào)警。綿陽(yáng)梓潼警方接到報(bào)警后展開(kāi)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這是一起以小微企業(yè)主為犯罪對(duì)象的系列詐騙案件，受害者近300名，均系四川、貴州、云南、重慶等地的小微企業(yè)主，被騙總金額達(dá)千萬(wàn)。其中，已有20余家小微企業(yè)因被騙而倒閉破產(chǎn)。
▲警方抓獲嫌疑人
8月6日，紅星新聞?dòng)浾邚蔫麂将@悉，目前，警方已抓獲涉案人員101人，為受害小微企業(yè)挽回經(jīng)濟(jì)損失200余萬(wàn)元。
煙酒店主為貸款交3萬(wàn)余元
對(duì)方遲遲不放款，最后人去樓空
張先生是綿陽(yáng)梓潼縣人，在江油開(kāi)了兩個(gè)經(jīng)營(yíng)煙酒的門面，生意還不錯(cuò)，于是就想著擴(kuò)大規(guī)模，沒(méi)想到卻遭遇詐騙。
張先生告訴紅星新聞，去年10月左右，他正在為擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模的資金發(fā)愁時(shí)，突然接到一個(gè)電話，對(duì)方自稱是某銀行的信貸人員，詢問(wèn)其是否有資金需求。“聽(tīng)說(shuō)是正規(guī)銀行，我就心動(dòng)了，在電話中聊了后，決定去對(duì)方的辦公場(chǎng)地查看情況。”隨后，他來(lái)到成都一處比較高檔的寫字樓，跟對(duì)方聯(lián)系的人員到了辦公室，發(fā)現(xiàn)辦公場(chǎng)所很正規(guī)，辦事人員也多，而且對(duì)方還提供了營(yíng)業(yè)執(zhí)照等相關(guān)手續(xù)。
看到固定的辦公場(chǎng)所、齊全的“手續(xù)”后，張先生放心了，而且對(duì)方放款條件明顯降低，于是他決定貸款。對(duì)方稱，要查詢張先生的授信額度后才能決定放款多少。隨后，對(duì)方拿出某銀行的授信額度。看著這一步步的操作，張先生的顧慮越來(lái)越少，最后確定授信額度50萬(wàn)元。
“我確定貸款50萬(wàn)元后，提交了相關(guān)資料，對(duì)方稱要給銀行交17000元的‘擔(dān)保金’，我也沒(méi)有多想就將錢交了。后來(lái)又說(shuō)要給他們交近兩萬(wàn)元的服務(wù)費(fèi)，而且放款后扣3個(gè)點(diǎn)，雖然我心中有疑惑，但想著貸款50萬(wàn)元能擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模，于是也將錢交了。”張先生說(shuō)。
交錢辦理相關(guān)手續(xù)后，對(duì)方就讓張先生回家等候消息。隨后一段時(shí)間，張先生一直電話詢問(wèn)放款進(jìn)度，對(duì)方均稱在辦理中。后來(lái)詢問(wèn)次數(shù)多了，對(duì)方顯得不耐煩。去年12月，張先生再次趕到成都，卻發(fā)現(xiàn)已經(jīng)人去樓空。他再次撥打電話，對(duì)方給他退了3000元后，又以各種理由搪塞。此時(shí)，張先生懷疑自己被騙，于是前往梓潼縣公安局報(bào)警。
該團(tuán)伙專門詐騙小微企業(yè)
近300人被騙，被騙總金額高達(dá)千萬(wàn)
8月6日，梓潼縣公安局辦案民警告訴紅星新聞，接到張先生報(bào)警后，他們隨即展開(kāi)調(diào)查。經(jīng)查，該詐騙團(tuán)伙通過(guò)冒充銀行信貸人員，誘導(dǎo)眾多急需資金周轉(zhuǎn)的小微企業(yè)主前來(lái)辦理貸款，在收取高額的貸款“擔(dān)保金”“服務(wù)費(fèi)”等后攜款潛逃。
“受害者近300名，均系四川、貴州、云南、重慶等地的小微企業(yè)主，被騙總金額高達(dá)千萬(wàn)。”辦案民警介紹，綿陽(yáng)市公安局高度重視該案，指令梓潼縣公安局成立“3.29”專案組，迅速鎖定犯罪團(tuán)伙成員，明確了該團(tuán)伙作案手法及組織架構(gòu)。
辦案民警稱，為了掌握確實(shí)的證據(jù)，專案組民警輾轉(zhuǎn)全國(guó)多地尋找受害人。保先生是云南曲靖人，開(kāi)了一家養(yǎng)豬場(chǎng)，為了擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模，去年12月下旬前往成都某信息咨詢公司辦理企業(yè)扶持信用貸款。被騙39500元后，他的養(yǎng)豬場(chǎng)現(xiàn)已無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)。
這些受害人均為各地小微企業(yè)主，資金流相對(duì)緊張，原本寄望于通過(guò)貸款來(lái)擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)或解決資金困境，卻不料落入詐騙團(tuán)伙的陷阱，導(dǎo)致資金鏈斷裂，甚至面臨倒閉的風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)核查，目前已有20余家小微企業(yè)因被騙而倒閉破產(chǎn)。
警方抓獲101人搗毀2窩點(diǎn)
挽回經(jīng)濟(jì)損失200余萬(wàn)元
今年4月，專案組200余名警力奔赴成都、重慶、德陽(yáng)多地同步開(kāi)展收網(wǎng)，一舉抓獲涉案人員101名，搗毀詐騙窩點(diǎn)2個(gè)，查獲作案工具若干。經(jīng)專案組近四個(gè)月的偵查取證，該案犯罪嫌疑人均已被移送審查起訴，并為受害的小微企業(yè)挽回經(jīng)濟(jì)損失200余萬(wàn)元。
▲警方抓獲嫌疑人
辦案民警告訴紅星新聞，犯罪嫌疑人有固定的話術(shù)，在電話中自稱某銀行信貸人員。受害者到辦公場(chǎng)地辦理貸款時(shí)，所有合同均是公司名字，但授信額度會(huì)顯示是銀行查詢，以此騙取受害人信任。在辦理完相關(guān)手續(xù)后，他們會(huì)收取高額“擔(dān)保金”“服務(wù)費(fèi)”，然后又以各種理由在電話中搪塞受害者。每三個(gè)月，犯罪嫌疑人會(huì)換一個(gè)辦公場(chǎng)地，再換一個(gè)公司名字，大量受害人被搪塞數(shù)月，導(dǎo)致部分人經(jīng)營(yíng)陷入困難。
據(jù)介紹，下一步，綿陽(yáng)梓潼公安將持續(xù)做好該案的追贓挽損工作，并加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)等各方面的合作，積極開(kāi)展反詐防騙宣傳教育活動(dòng)，不斷提高企業(yè)主的防范意識(shí)和能力，切實(shí)維護(hù)小微企業(yè)合法利益，營(yíng)造一流法制化營(yíng)商環(huán)境。
趙繼坤 唐超 紅星新聞?dòng)浾?湯小均 警方供圖
