犯罪嫌疑人指認(rèn)用于作案的銀行卡
作案用POS機(jī)
涉案銀行卡。資陽(yáng)公安供圖劉云濤 本報(bào)全媒體記者 吳顯云
在成都注冊(cè)公司，與第三方支付公司簽訂協(xié)議后，他們通過(guò)PS技術(shù)用他人身份信息偽造商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照，注冊(cè)申領(lǐng)POS機(jī)提供給他人，用于在澳門從事非法買賣外匯活動(dòng)，為內(nèi)地至澳門的賭客等套現(xiàn)近 12 億元……5月16日，記者從資陽(yáng)警方獲悉，兩年前，資陽(yáng)警方在公安部經(jīng)偵局統(tǒng)一部署下，破獲了一起西南地區(qū)最大的跨境涉賭 POS 機(jī)非法經(jīng)營(yíng)案。目前，犯罪團(tuán)伙中盤踞在成都的3人已獲刑，主犯被判處有期徒刑6年。
發(fā)現(xiàn)“商機(jī)”
申領(lǐng)POS機(jī)后非法移機(jī)
事情還得從幾年前說(shuō)起。當(dāng)時(shí)，福建男子孫某在澳門賭博時(shí)，認(rèn)識(shí)了從事?lián)Q匯業(yè)務(wù)的施某和潘某。他發(fā)現(xiàn)，兩人在為內(nèi)地游客刷卡套現(xiàn)時(shí)，使用的是境內(nèi)POS機(jī)，當(dāng)場(chǎng)便可兌付港幣給刷卡人。
孫某2016年來(lái)到四川，先后在成都用本人和他人身份信息注冊(cè)了3家公司，做起POS機(jī)業(yè)務(wù)，3家公司由孫某實(shí)際控制和經(jīng)營(yíng)。2017年，他以公司名義，與多家第三方支付公司簽訂銀行卡收單外包服務(wù)協(xié)議，開始介紹商戶在支付公司注冊(cè)申領(lǐng)POS機(jī)。唐某和王某是他在四川本地招來(lái)的員工，唐某擔(dān)任文員和財(cái)務(wù)，王某負(fù)責(zé)POS機(jī)采購(gòu)和聯(lián)系第三方支付公司簽訂代理協(xié)議。王某到公司后，帶來(lái)了客戶資源，但此時(shí)公司銷售給正規(guī)商戶的POS機(jī)業(yè)務(wù)量非常低。
從國(guó)內(nèi)一個(gè)客戶處了解到POS機(jī)可在境外使用的方法后，孫某根據(jù)施某等人提供的他人身份信息，安排唐某采用PS技術(shù)偽造商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并向支付公司以商戶名義注冊(cè)申領(lǐng)POS機(jī)。唐某申領(lǐng)后，孫某和王某拿到POS機(jī)，安裝相應(yīng)程序并進(jìn)行檢測(cè)（主要是規(guī)避真正的定位信息）。隨后，這些POS機(jī)通過(guò)快遞的方式，寄給施某等人，用于在澳門非法買賣外匯，為內(nèi)地到澳門的賭客等套現(xiàn)。
“公司與支付平臺(tái)合作，客戶刷POS機(jī)時(shí)，會(huì)支付萬(wàn)分之五的手續(xù)費(fèi)，公司大概能分得萬(wàn)分之一點(diǎn)五，其余的萬(wàn)分之三點(diǎn)五是第三方支付平臺(tái)收取的。”據(jù)孫某供述，通過(guò)分利，公司也能獲得不菲的利潤(rùn)。
團(tuán)伙行動(dòng)
為內(nèi)地賭客套現(xiàn)近12億
常在河邊走，哪能不濕鞋，孫某等人的非法操作終會(huì)敗露。2019年11月6日，資陽(yáng)市公安局經(jīng)偵支隊(duì)在工作中發(fā)現(xiàn)，全國(guó)多個(gè)省市、多家第三方收單機(jī)構(gòu)的POS機(jī)涉嫌破解移機(jī)至澳門地區(qū)，從事非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。立案?jìng)刹楹螅粋€(gè)長(zhǎng)期“盤踞在成都、活動(dòng)在澳門”的犯罪團(tuán)伙浮出水面，省公安廳指定資陽(yáng)市公安局管轄孫某等人的非法經(jīng)營(yíng)案。
2020年7月，在公安部經(jīng)偵局的統(tǒng)一部署下，資陽(yáng)經(jīng)偵組織40余人分赴成都、深圳、重慶、福州四地集中收網(wǎng)，抓獲主要犯罪嫌疑人7名、查獲銀行卡989張、POS機(jī)機(jī)具189部，成功破獲這起四川首例、西南地區(qū)最大的跨境涉賭POS機(jī)非法經(jīng)營(yíng)案。其中，上家的4名犯罪嫌疑人移交福建警方。
據(jù)資陽(yáng)市公安局經(jīng)偵支隊(duì)一大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)何家宇介紹，按規(guī)定，孫某等人在成都代理申請(qǐng)的POS機(jī)跨省后，會(huì)被第三方支付機(jī)構(gòu)監(jiān)控到，監(jiān)管部門會(huì)給予相應(yīng)處罰。但孫某等3人申領(lǐng)POS機(jī)并改裝后，才由他人帶到澳門去使用，這些改裝的POS機(jī)非法移機(jī)后監(jiān)控難度提高了。
經(jīng)查，孫某控制的公司申領(lǐng)了9臺(tái)POS機(jī)提供給施某等人非法使用，唐某還單獨(dú)注冊(cè)了1臺(tái)POS機(jī)提供出去。孫某賣POS機(jī)和從支付公司分成獲利共6萬(wàn)元，唐某和王某分別領(lǐng)到工資14.65萬(wàn)元、9.9萬(wàn)元，唐某個(gè)人提供POS機(jī)獲得5000元好處費(fèi)。這些綁定了商戶信息的POS機(jī)非法移機(jī)至澳門后，被施某等人用于非法買賣外匯近12億元，為內(nèi)地賭客等在澳門刷卡非法套現(xiàn)。“賭客到澳門去，帶不了那么多人民幣，就找這種POS機(jī)刷卡，兌出港幣后再去賭。”何家宇說(shuō)，施某等人根據(jù)刷卡當(dāng)日人民幣與港幣的兌換匯率換取相應(yīng)港幣給賭客，同時(shí)，如果賭客拿來(lái)港幣，又可兌換成人民幣轉(zhuǎn)賬至賭客的內(nèi)地賬戶。
法院判決
主犯領(lǐng)刑6年并處罰金
2021年6月，樂(lè)至縣法院審理后認(rèn)為，孫某、唐某、王某為他人非法買賣外匯提供幫助，擾亂了金融市場(chǎng)秩序，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。其中，起主要作用的孫某是主犯，唐某和王某系從犯。
據(jù)此，樂(lè)至縣法院作出一審判決，孫某、唐某和王某犯非法經(jīng)營(yíng)罪，分別被判處有期徒刑6年，并處罰金6.6萬(wàn)元；有期徒刑2年6個(gè)月，緩刑3年6個(gè)月，并處罰金16.6萬(wàn)元；有期徒刑2年，緩刑3年，并處罰金10.8萬(wàn)元。此外，3人非法所得也被追繳，凍結(jié)、扣押在案的公司賬戶余額及電腦、POS機(jī)、銀行卡、手機(jī)、電話卡等物品被沒收。
一審判決后，3人不服判決提起上訴。孫某辯稱其不是主犯，原判量刑過(guò)重。唐某和王某則認(rèn)為，一審法院對(duì)他們的違法所得查明認(rèn)定事實(shí)不清、證據(jù)不足，且從犯違法所得、罰金比主犯高，請(qǐng)求法院依法改判。
資陽(yáng)中院審理后認(rèn)為，孫某是主犯，但唐某和王某的違法所得應(yīng)以他們知道或應(yīng)當(dāng)知道孫某銷售到澳門地區(qū)的POS機(jī)是用于違法套現(xiàn)時(shí)，而提供幫助獲得的收入作為犯罪金額。判處罰金，應(yīng)當(dāng)根據(jù)犯罪情節(jié)決定。經(jīng)查，2019年7月，孫某控制的公司曾向第三方公司出具計(jì)劃書，同意將違法分得的利潤(rùn)支付違規(guī)使用POS機(jī)的罰金，唐某和王某此時(shí)應(yīng)當(dāng)知道自己的行為違法。此外，從唐某和王某供述中可知，2019年9月孫某公司被罰款后，兩人仍繼續(xù)為施某非法買賣外匯提供幫助。據(jù)此，二審法院認(rèn)定唐某和王某的違法所得分別為5.3萬(wàn)元、3.2萬(wàn)元。
由此，資陽(yáng)中院在維持原判刑期及沒收凍結(jié)、扣押在案物品的同時(shí)，對(duì)部分判決作出改判：唐某和王某的罰金分別改為5.5萬(wàn)元、4萬(wàn)元，追繳的違法所得也分別改為5.3萬(wàn)元和3.2萬(wàn)元。
據(jù)何家宇介紹，移交給福建警方的4人目前也已被判處相應(yīng)刑罰。此前在澳門活動(dòng)的施某在逃，警方仍在追捕中。
