劉云濤 封面新聞?dòng)浾?陳遠(yuǎn)揚(yáng)
一家在成都注冊(cè)的公司，與第三方支付公司簽訂協(xié)議后，通過偽造營(yíng)業(yè)執(zhí)照，注冊(cè)申領(lǐng)POS機(jī)移機(jī)至澳門，從事非法買賣外匯活動(dòng)。5月13日，封面新聞?dòng)浾邚乃拇ㄙY陽警方獲悉，在公安部經(jīng)偵局統(tǒng)一部署下，這起西南地區(qū)最大的跨境涉賭POS機(jī)非法經(jīng)營(yíng)案已成功告破，這批POS機(jī)非法套現(xiàn)近12億元。目前，其中3人已獲刑，最高被判處有期徒刑6年。
涉案用POS機(jī)
涉案銀行卡
偽造商戶執(zhí)照申領(lǐng)POS機(jī) 非法移機(jī)分利
幾年前，福建男子孫某在澳門賭博時(shí)，認(rèn)識(shí)了從事?lián)Q匯業(yè)務(wù)的施某和潘某。他發(fā)現(xiàn)，兩人在為游客刷卡套現(xiàn)時(shí)，使用的是內(nèi)地的POS機(jī)，當(dāng)場(chǎng)便可兌付現(xiàn)金給刷卡人。
孫某從中嗅到了“商機(jī)”。2016年，他來到四川，先后在成都用本人和他人身份信息注冊(cè)了3家公司，做起了POS機(jī)業(yè)務(wù)。2017年，再以公司名義，與多家第三方支付公司簽訂銀行卡收單外包服務(wù)協(xié)議，開始介紹商戶在支付公司注冊(cè)申請(qǐng)領(lǐng)POS機(jī)。公司的唐某和王某，是孫某在本地招來的，唐某擔(dān)任文員和財(cái)務(wù)，王某負(fù)責(zé)POS機(jī)采購(gòu)和聯(lián)系第三方支付公司簽訂代理協(xié)議。
王某到公司后，帶來了客戶資源，但公司銷售給正規(guī)商戶的POS機(jī)業(yè)務(wù)量非常低。在從客戶處了解到POS機(jī)可在境外使用的方法后，孫某根據(jù)施某等人提供的他人身份信息，安排唐某用PS偽造商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并向支付公司以商戶名義注冊(cè)申領(lǐng)POS機(jī)。
在唐某申領(lǐng)到POS機(jī)后，孫某和王某拿到機(jī)器，安裝相應(yīng)程序并進(jìn)行檢測(cè)，并將這些機(jī)器寄給施某等人，用于在澳門非法買賣外匯，為賭客等提供套現(xiàn)服務(wù)。
“公司與支付平臺(tái)合作，客戶刷POS機(jī)時(shí)，會(huì)支付萬分之五的手續(xù)費(fèi)，公司大概能分得萬分之一點(diǎn)五，其余的萬分之三點(diǎn)五是第三方支付平臺(tái)收取的。”孫某到案后供述稱，通過分利，公司也能獲得不菲的利潤(rùn)。
用于辦理POS機(jī)的商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照
非法改裝移機(jī)至澳門 套現(xiàn)近12億元
2019年11月，資陽市公安局經(jīng)偵支隊(duì)在工作中發(fā)現(xiàn)，全國(guó)多個(gè)省市、多家第三方收單機(jī)構(gòu)的POS機(jī)涉嫌破解移機(jī)至澳門地區(qū)，從事非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。立案?jìng)刹楹螅粋€(gè)長(zhǎng)期“盤踞在成都，活動(dòng)在澳門”的犯罪團(tuán)伙浮出水面，四川省公安廳也指定資陽市公安局管轄孫某等人的非法經(jīng)營(yíng)案。
2020年7月，在公安部經(jīng)偵局的統(tǒng)一部署下，資陽經(jīng)偵組織40余人分赴成都、深圳、重慶、福州四地集中收網(wǎng)，抓獲主要犯罪嫌疑人7人、查獲銀行卡989張、POS機(jī)具189部，成功破獲這起四川首例、西南地區(qū)最大的跨境涉賭POS機(jī)非法經(jīng)營(yíng)案。
資陽市公安局經(jīng)偵支隊(duì)一大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)何家宇介紹，按照規(guī)定，孫某等人在成都代理申請(qǐng)的POS機(jī)跨省后，便會(huì)被第三方支付機(jī)構(gòu)監(jiān)控到，監(jiān)管部門會(huì)給予相應(yīng)處罰。但孫某等人申領(lǐng)的POS機(jī)進(jìn)行過改裝，這些改裝的POS機(jī)非法移機(jī)后，監(jiān)控難度很大。
經(jīng)查，孫某控制的公司申領(lǐng)了9臺(tái)POS機(jī)提供給施某等人非法使用，唐某還單獨(dú)注冊(cè)了1臺(tái)提供出去。孫某從賣POS機(jī)和從支付公司分成獲利6萬元，唐某和王某在公司分別領(lǐng)到工資14.65萬元、9.9萬元，唐某個(gè)人提供的POS機(jī)還讓他拿了5000元好處費(fèi)。這些綁定了商戶信息的POS機(jī)非法移機(jī)至澳門后，被施某等人用于非法買賣外匯近12億元。
警方對(duì)涉案物品進(jìn)行登記扣押
構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪 最高獲刑6年
去年6月，樂至縣人民法院審理后認(rèn)為，孫某、唐某、王某為他人非法買賣外匯提供幫助，擾亂了金融市場(chǎng)秩序，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。在共同犯罪中，起主要作用的孫某是主犯，唐某和王某系從犯。
樂至縣人民法院作出一審判決：以孫某、唐某和王某犯非法經(jīng)營(yíng)罪，分別判處三人有期徒刑6年，并處罰金6.6萬元；有期徒刑2年半，緩刑3年半，并處罰金16.6萬元；有期徒刑2年，緩刑3年，并處罰金10.8萬元。此外，追繳相關(guān)非法所得。
之后，三人提起上訴。資陽市中級(jí)人民法院審理后認(rèn)為，孫某是主犯，但唐某和王某的違法所得，應(yīng)以他們知道或應(yīng)當(dāng)知道孫某銷售到澳門地區(qū)的POS機(jī)是用于違法套現(xiàn)時(shí)，而提供幫助獲得的收入作為犯罪金額。根據(jù)相關(guān)證據(jù)，資陽市中級(jí)人民法院在維持原判刑期及沒收凍結(jié)、扣押在案物品的同時(shí)，對(duì)部分判決作出改判：唐某和王某的罰金分別改為5.5萬元、4萬元，追繳的違法所得也分別改為5.3萬元和3.2萬元。
目前，移交給福建警方的4人也分別獲刑。此前活動(dòng)在澳門的施某在逃，警方正在追捕中。
