2020年，金融業(yè)嚴(yán)監(jiān)管仍在持續(xù)。據(jù)金融投資報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至12月22日，四川銀保監(jiān)局年內(nèi)已發(fā)布罰單208張。其中，銀行業(yè)罰單方面，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)占比依然較高，同時(shí)貸款違規(guī)問(wèn)題較為集中；保險(xiǎn)業(yè)罰單方面，保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)成為“重災(zāi)區(qū)”，其存在的違規(guī)行為包括銷售假保險(xiǎn)單證、聘任不具備任職資格人員等。
■ 本報(bào)記者 吉雪嬌
農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)違規(guī)頻現(xiàn)
12月15日，巴中銀保監(jiān)分局發(fā)布罰單顯示，巴中農(nóng)村商業(yè)銀行因重大關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)審查，未提交董事會(huì)批準(zhǔn)，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)，被處以罰款45萬(wàn)元。
11月16日，樂(lè)山銀保監(jiān)分局發(fā)布9張罰單，涉及多家銀行違規(guī)。根據(jù)罰單，樂(lè)山市五通橋區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、樂(lè)山市沙灣區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、四川峨眉山農(nóng)村商業(yè)銀行違規(guī)接受地方政府擔(dān)保發(fā)放社保安置貸款，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，分別被處以罰款50萬(wàn)元。
從罰單金額來(lái)看，百萬(wàn)級(jí)罰單依然存在。以四川羅江農(nóng)村商業(yè)銀行為例，因在員工行為、印章管理等方面內(nèi)控失效，高管人員違規(guī)越權(quán)以銀行名義對(duì)外提供擔(dān)保，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，四川羅江農(nóng)村商業(yè)銀行被處以罰款150萬(wàn)元。王剛、武文斌承擔(dān)直接責(zé)任，被警告并分別罰款20萬(wàn)元、8萬(wàn)元。
總體來(lái)看，在年內(nèi)受到處罰的銀行機(jī)構(gòu)中，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)占比依然較高。如南江縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“未對(duì)入股資金來(lái)源進(jìn)行認(rèn)真審查，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”；內(nèi)江農(nóng)村商業(yè)銀行“向監(jiān)管部門提供虛假統(tǒng)計(jì)報(bào)表”；資中縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“循環(huán)辦理存單質(zhì)押貸款，以貸轉(zhuǎn)存，虛增存貸款規(guī)模”；四川西充農(nóng)村商業(yè)銀行“違規(guī)向股東發(fā)放貸款，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”；四川仁壽農(nóng)村商業(yè)銀行“違規(guī)投資資產(chǎn)管理計(jì)劃，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”等。
