收網(wǎng) 抓獲犯罪嫌疑人118名
眉山市公安局兵分多路趕赴全國7個(gè)省（市），制作筆錄500余份，核查資金賬戶869個(gè)，追蹤資金數(shù)據(jù)800萬條，梳理電子數(shù)據(jù)300余萬條，通過多方面證據(jù)的收集和碰撞，逐步明晰了全國3個(gè)犯罪團(tuán)伙的組織構(gòu)架。
辦案民警介紹，2019年以來，武某團(tuán)伙成員牽頭組織或部分參與了涉及四川、天津、山東、廣東、湖南、重慶等多個(gè)省（市）的犯罪行為，案發(fā)地域廣，涉案人數(shù)多，人員交叉且復(fù)雜。
涉及四川的以武某、白某、達(dá)某某為組織者的犯罪團(tuán)伙，采取賄買手段，獲取了成都、眉山、雅安、遂寧的住房公積金繳存渠道，對(duì)外以渠道方自居，通過自上而下的嚴(yán)密管理，組建了包括水某等人的管理團(tuán)隊(duì)、劉某等人的操作團(tuán)隊(duì)、石某某等人的洗錢團(tuán)隊(duì)、劉小某等數(shù)百人的中介團(tuán)隊(duì)以及貸款人的組織。
涉及天津、山東、重慶、湖南犯罪團(tuán)伙，則是以何某某、袁某為首的犯罪團(tuán)伙，他們通過賄買手段獲取了多個(gè)省份的公積金補(bǔ)繳渠道，拉攏楊某等團(tuán)伙成員，包裝了4500余人的住房公積金信息，詐騙了全國多家銀行的貸款。
以李某某、王某某為首的廣東犯罪團(tuán)伙，通過收購“僵尸企業(yè)”“空殼公司”，掌控了廣州、深圳等地的公積金繳存渠道，拉攏劉小某等團(tuán)伙成員，為300余人包裝公積金信息，詐騙了多家銀行貸款。
上述3個(gè)犯罪團(tuán)伙控制了四川、廣東、湖南、天津、山東、重慶等地130余家公司賬號(hào)，包裝貸款人6000余人并補(bǔ)繳公積金1.2億，詐騙銀行貸款總計(jì)超過10億元，大量貸款逾期造成全國范圍內(nèi)信貸資金重大損失，影響惡劣。
截至目前，專案組共抓獲犯罪嫌疑人118名。
起底 金融攬客搭建8級(jí)渠道
據(jù)專案組民警介紹，上述3個(gè)犯罪團(tuán)伙中，嫌疑人多有互相交叉配合作案，例如涉四川犯罪團(tuán)伙的白某、武某、達(dá)某某曾在同一家金融機(jī)構(gòu)工作過，有著豐富的金融工作經(jīng)驗(yàn)，在整個(gè)犯罪過程中也占據(jù)了舉足輕重的地位。
實(shí)際上，白某、武某、達(dá)某某3名嫌疑人原本收入尚可，但他們并不甘于平淡。在白某認(rèn)識(shí)到了“渠道掌控人”李某和賈某某后，白某的欲望之門也被打開了。賈某對(duì)計(jì)算機(jī)頗有研究，是名“黑客”，而李某原本是名商人。兩人了解到許多人沒有修改過公積金原始密碼后，開始非法侵入我省多地公積金系統(tǒng)，盜取了數(shù)十家公司賬號(hào)后，擅自更改錄入就職員工信息。
而身在金融機(jī)構(gòu)工作的白某等人，因掌握著補(bǔ)繳公積金的“門路”而成了“渠道組織者”：通過虛假補(bǔ)繳住房公積金來偽造個(gè)人征信，為下一步的貸款詐騙行為提供必要條件。此時(shí)，水某出現(xiàn)了，有POS機(jī)推廣經(jīng)驗(yàn)和好口才的他不但有著追隨者，還掌握著大量的中介等人脈，承上啟下的“管理者”也就非他莫屬了。水某的出現(xiàn)，也為“操作者”中介、洗錢團(tuán)伙、出資方、一般中介找到了向上的大門，只需要找到貸款人，以“渠道掌控人”——“渠道組織者”——“管理者”——“操作手”——“洗錢團(tuán)伙”——“出資方”——“一般中介”——“貸款人”為鏈條的8級(jí)渠道就全部形成了。
該團(tuán)伙管理嚴(yán)密，制定了禁止透露渠道秘密、禁止跨級(jí)別聯(lián)絡(luò)的規(guī)矩。“白某等人和李某、賈某單線聯(lián)系，水某和白某等人單線聯(lián)系。”辦案民警說，水某等人就是想找李某等人聯(lián)系，也是心有余而力不足，諸如此類，位于第四級(jí)渠道以下的洗錢團(tuán)伙、出資方等想聯(lián)系水某，也沒有辦法。
套路 有人貸款20萬一分未到手
辦案民警告訴記者，一般每名貸款人能在網(wǎng)上成功申請(qǐng)20至30萬元的貸款，但每一層都會(huì)提走不同的金額。“渠道掌控人”每出售一家公司的名額，就要收取6至10萬元的費(fèi)用；“渠道組織者”白某等人收取每名貸款人貸款總金額的5%加每人1萬元的人頭費(fèi)；“管理者”水某則收取每名貸款人貸款總金額的5%加包裝墊資費(fèi)……層層而下，到了位于第8級(jí)的貸款人手里，多則剩下幾萬元，少則剩下幾百元。還有更過分者，將已經(jīng)發(fā)放的貸款私分后，再以“未貸款成功”為由欺騙貸款人。“有的貸款人貸了20余萬元，最終一分錢也拿不到。”辦案民警說。
當(dāng)然，也不是每名被包裝、補(bǔ)繳公積金的貸款人申請(qǐng)的貸款都能如愿獲批。如未獲批，貸款人就會(huì)被中介帶往外地，尋找部分監(jiān)管薄弱地區(qū)的銀行，多次重復(fù)申請(qǐng)，直至貸款詐騙成功。“只要能獲貸，他們就不會(huì)虧本。”辦案民警說，這些貸款人是受害者，但也是行騙者，他們?cè)S多人都知道是詐騙銀行貸款，但為了利益選擇了配合，成為了利益鏈條上最末端的一級(jí)。
目前，案件正在進(jìn)一步偵辦中。
