案發(fā) 提取公積金卻不知賬號
回想半年多來的努力，眉山高新分局專案組主辦偵查員周警官感慨不已：若不是重慶婦女洪某到眉山市公積金中心提現(xiàn)，或許專案組的偵查方向不會調(diào)整得那么快。
周警官記得，那是2019年年底，洪某只身來到眉山市公積金住房中心，希望提取自己的公積金。不過，一反常態(tài)的是，這名50余歲的婦女不知道自己的公積金賬號，也不知道繳存單位等提取的必要條件。工作人員一查，洪某的身份、公積金信息真實(shí)，且賬戶上還有余額，但她卻連基本的手續(xù)都沒有。洪某不符合常理的行為，讓眉山市公積金中心的工作人員大惑不解。
很快，工作人員就發(fā)現(xiàn)了異常：近期，許多外地人在同一時(shí)間段集中前來提取住房公積金余額，這些公積金大多為前段時(shí)間集中補(bǔ)繳的，而這些人所在的公司幾乎都會在停繳好幾個(gè)月后突然補(bǔ)繳數(shù)十人的公積金。
眉山市公積金中心報(bào)警后，眉山警方迅速介入，將案件層層上報(bào)。隨后，省公安廳掛牌督辦，眉山市公安局、眉山市公安局經(jīng)偵支隊(duì)、眉山高新分局相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)掛帥，抽調(diào)精干警力20人，組成由眉山市公安局副局長王正祥為組長，眉山市公安局經(jīng)偵支隊(duì)支隊(duì)長劉輝、眉山高新分局黨委書記、局長湯毓等人任副組長的專案組。
調(diào)查 600余人向多家銀行貸款
沒有貸過款，也沒有辦過信用卡，“征信純潔得像一張白紙的客戶”，這類人群被稱為“純白戶”，是嫌疑人在網(wǎng)上申請貸款的首選目標(biāo)。
洪某就是一名“純白戶”，來自重慶一個(gè)小山村。50余歲的她連智能手機(jī)都不會用，在廣東打工時(shí)遭遇傳銷，被傳銷頭目介紹給了一名她不認(rèn)識的男子。在該男子“幫忙繳納公積金”的鼓吹下，洪某辦理了銀行卡。之后，在該男子的一番操作下，洪某在手機(jī)上向銀行申請了20多萬元貸款。不過，這20多萬元剛到賬就被該男子轉(zhuǎn)走了，洪某只得到了2萬多元。
那名男子叫什么名字、是干什么的，洪某都不知道。但是。“白白”得到2萬多元，洪某還是很高興，即便貸款逾期銀行發(fā)來催款短信，她也無動于衷。直到后來，洪某想起自己還有公積金，繳納的地點(diǎn)為眉山市，在前往眉山市公積金中心欲提現(xiàn)時(shí)，被細(xì)心的工作人員發(fā)現(xiàn)并報(bào)警，才東窗事發(fā)。沿著洪某往上梳理，在相關(guān)部門的配合下，民警初步查明，共有126人在眉山市公積金中心通過各種渠道補(bǔ)繳公積金然后來提現(xiàn)，洪某只是這126人中的一人。“既然眉山有，其他地方肯定也有，我們先從省內(nèi)梳理。”湯毓的一席話，點(diǎn)醒了專案組的不少人：原來，這些人的套路是找人為其墊交公積金，以此作為銀行進(jìn)行信用評定的參考物，然后進(jìn)行信用貸款。
經(jīng)過大量艱苦的工作，專案組基本查明，2019年5月以來，以武某、白某、達(dá)某某為首的犯罪團(tuán)伙，以非法手段侵入成都、眉山、雅安、遂寧的住房公積金系統(tǒng)，盜用33家企業(yè)賬號，為全國28個(gè)省（市）1055名不符合貸款條件的人員包裝工作單位、偽造個(gè)人信息，并墊資1200萬元補(bǔ)繳了一年的住房公積金，而后操控這些人的身份信息，向多家銀行申請線上貸款。
警方查明，截至案發(fā)，僅在四川，就有600余名貸款人向我省內(nèi)多家銀行貸款成功，共計(jì)貸得款項(xiàng)1.1億元。銀行發(fā)放貸款后，相關(guān)人員按比例分配，貸款逾期且不償還，造成省內(nèi)多家銀行信貸資金巨大損失。
