“打新股、大師推薦、收益翻4倍……”這些誘人的承諾讓家住雅安市雨城區(qū)的談大爺深受誘惑，結(jié)果落入騙子的陷阱，被騙140萬(wàn)元。雅安市公安局雨城區(qū)分局接警后，迅速開展行動(dòng)為談大爺追回被詐騙資金55.8萬(wàn)余元。
上當(dāng)
7旬大爺炒股被騙140萬(wàn)元
談大爺今年77歲，平時(shí)的愛好是炒股，雖然有10多年的炒股經(jīng)歷，但平時(shí)還是虧多賺少。2020年10月底，談大爺通過微信好友推薦，認(rèn)識(shí)了一名自稱在證券公司上班的“炒股大師”王某，王某在了解到談大爺熱愛炒股、喜愛炒股后，便將談大爺拉入一個(gè)投資理財(cái)?shù)奈⑿湃海撊好刻於荚谶M(jìn)行理財(cái)培訓(xùn)、股票行情分析、推薦熱門股票等。
2020年12月初，王某助理小惠告訴談大爺，他們所在的證券機(jī)構(gòu)將推出一個(gè)“雙翻計(jì)劃”，投資100元炒股可獲得400元，并且機(jī)構(gòu)將抽取其中100元捐給國(guó)家用于保家衛(wèi)國(guó)。談大爺十分動(dòng)心，當(dāng)即表示愿意加入該計(jì)劃。隨后，小惠將談大爺拉入宣傳“雙翻計(jì)劃”的一個(gè)新的微信群。談大爺在微信群中大量的宣傳語(yǔ)以及群友炒股提現(xiàn)到賬短信截圖的刺激下，對(duì)該計(jì)劃深信不疑，于是在微信群客服人員的協(xié)助下，下載了一款群內(nèi)推薦的證券APP，并且首次就充值了80萬(wàn)元。
“第一天就賺了2萬(wàn)多元……”談大爺邊告訴記者邊拿出當(dāng)時(shí)的截圖給記者看。看到賺錢如此容易，談大爺此時(shí)徹底相信了這個(gè)證券APP，于是取出自己所有的積蓄，全部轉(zhuǎn)到了證券APP提供的銀行賬戶上去，共轉(zhuǎn)了140萬(wàn)元。看著賬戶里的資金越來(lái)越多，談大爺越發(fā)激動(dòng)了。但當(dāng)他進(jìn)行APP提現(xiàn)操作時(shí)，APP卻出現(xiàn)異常無(wú)法提現(xiàn)，APP客服也突然失聯(lián)，原先專業(yè)的“炒股大師”王某和熱情服務(wù)的小惠也在微信里拉黑了他。談大爺慌了神，不停地點(diǎn)擊提現(xiàn)操作，直到平臺(tái)無(wú)法登錄時(shí)，談大爺這才意識(shí)到自己應(yīng)該是被騙了，趕緊到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
調(diào)查
民警千里查案追回55萬(wàn)元
接警后，辦案民警迅速開展止付工作，但由于報(bào)案時(shí)間太遲，止付情況很不理想，大部分的資金都已經(jīng)被詐騙人員轉(zhuǎn)走。經(jīng)過辦案民警詢問，發(fā)現(xiàn)這是一起典型的“薦股類”虛假投資理財(cái)詐騙，即通過微信等聊天軟件引誘被害人至虛假的APP上進(jìn)行投資炒股或投資理財(cái)，從而實(shí)施詐騙。辦案民警仔細(xì)對(duì)談大爺?shù)奈⑿帕奶煊涗浐豌y行交易明細(xì)進(jìn)行分析后，發(fā)現(xiàn)這起案件的詐騙人員分工明確，群內(nèi)有專門的“導(dǎo)師”在線直播薦股和行情分析，有“托兒”發(fā)銀行到賬截圖、對(duì)“導(dǎo)師”的言語(yǔ)崇拜烘托氣氛。“炒股大師”王某以及“助理”小惠引誘下載的證券APP也制作精良，是一個(gè)專業(yè)化的詐騙集團(tuán)。
在雅安市公安局的指揮調(diào)度下，一支由刑警大隊(duì)、情報(bào)大隊(duì)、網(wǎng)安大隊(duì)和派出所人員組建的專案組隨即成立。在兩個(gè)多月的專案工作中，研判涉案線索200余條，梳理銀行資金上千余條，凍結(jié)相關(guān)賬戶79個(gè)。在大部分詐騙人員均位于境外的情況下，專案組不放過任何蛛絲馬跡，派員赴廣西、山西等地開展數(shù)日的駐地實(shí)地摸排。經(jīng)過專案組的不懈努力，終于在廣西南寧、山西太原將國(guó)內(nèi)的涉案嫌疑人抓獲，并且在后續(xù)案件的偵辦中，為談大爺追回了大量被騙資金。
截至今年5月11日，專案組共為談大爺追回被騙資金55.8萬(wàn)余元。5月13日，當(dāng)領(lǐng)到追回的被騙資金時(shí)，談大爺激動(dòng)得流下了熱淚。
說(shuō)法
非法買賣銀行卡或構(gòu)成犯罪
“這起案件抓獲的其中兩名犯罪嫌疑人，涉嫌的是幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，一名非法出售自己的銀行卡，另一名是幫助犯罪人員進(jìn)行作案微信的解封，都是屬于近年來(lái)新型的犯罪。”雨城區(qū)公安分局民警鄭力告訴記者。近年來(lái)，以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為代表的新型犯罪快速滋生、蔓延變異，銀行卡作為電信詐騙案件的重要一環(huán)，是電信詐騙中不可或缺的作案工具，進(jìn)而一條非法買賣、出借銀行卡、銀行賬戶的黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈便應(yīng)運(yùn)而生。由于成本低，獲利高，有些人為了貪圖蠅頭小利，以幾百元不等的價(jià)格將自己的銀行卡出售、出借給不法人員，甚至網(wǎng)羅親朋好友也加入進(jìn)來(lái)，成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙人員的幫兇。
幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，要承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任。刑法規(guī)定，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助的，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。
防騙三招
1、投資理財(cái)、網(wǎng)上炒股，請(qǐng)認(rèn)準(zhǔn)銀行、國(guó)家認(rèn)可的平臺(tái)進(jìn)行，切莫點(diǎn)擊不熟悉的鏈接以及下載未經(jīng)應(yīng)用平臺(tái)認(rèn)證的APP進(jìn)行投資理財(cái)。
2、天上不會(huì)掉餡餅，所謂的“有漏洞”“高回報(bào)”“有內(nèi)幕”都是詐騙。群里所謂的“投資大師”“炒股專家”帶你致富都是詐騙。
3、發(fā)現(xiàn)被騙后及時(shí)報(bào)警，冷靜陳述，準(zhǔn)確地提供對(duì)方的通訊賬號(hào)以及銀行賬號(hào)情況，以便警方進(jìn)行及時(shí)的資金止付凍結(jié)和分析研判。
四川法治報(bào)全媒體記者 楊棕賢
